Notre approche
Une approche globale et intégrée
L’approche globale et intégrée de Landry Morin à la gestion de portefeuille est basée
sur une relation de confiance et une connaissance approfondie de votre situation, vos objectifs et vos motivations. Nous
vous accompagnons de l’analyse de votre situation à l’élaboration d’une politique de
placement adaptée à votre situation et qui rencontre vos objectifs. Nous implantons la stratégie
d’investissement, nous gérons votre portefeuille selon votre politique de placement et nous assurons un
suivi périodique avec vous.
Nous procédons à une analyse approfondie de votre patrimoine.
Nous posons les bonnes questions afin de bien comprendre votre situation, vos objectifs et vos motivations. Nous collaborons
étroitement avec les autres professionnels qui vous conseillent (comptable, planificateur financier, avocat,
fiscaliste).
- Revue de votre situation financière
- Objectifs financiers
- Objectifs personnels
- Objectifs d’investissements
- Horizon de temps
- Tolérance au risque
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Nous élaborons une politique de placement globale qui définit vos attentes et vos objectifs, vos
préférences et les contraintes.
La politique de placement tient compte de votre structure fiscale, des besoins de liquidités et des types de
portefeuilles qui sont gérés.
- La politique de placement sert principalement au maintien de la bonne répartition d’actifs
- La répartition d’actifs se fait selon le type de compte afin de prendre avantage de la fiscalité :
- Compte personnel
- Compte de compagnie
- Compte de fiducie
- REER, FERR, CRI, RRI
- CELI
- REEE, etc.
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Nous implantons la stratégie d’investissement telle que définit dans la politique de placement.
- Noyau du portefeuille: fonds indiciels négociés en bourse
- Valeur ajoutée : fonds momentum Landry Morin
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Votre portefeuille fait l’objet d’un suivi régulier et il est rééquilibré au
besoin, afin d’assurer qu’il respecte la répartition d’actifs énoncée dans la
politique de placement.
Ce processus systématique permet d’engranger des profits lorsque les bourses ont beaucoup monté et
de profiter d’opportunité lorsqu’elles ont descendu.
Le rééquilibrage tient compte de notre analyse de la situation économique
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Nos rencontres régulières permettent de rendre compte des résultats réalisés. Elles
permettent aussi de revoir votre situation personnelle et financière et de faire les ajustements
nécessaires à votre politique de placement pour vous aider à atteindre vos objectifs.
- Rencontres périodiques
- Rapport mensuel du gardien de valeurs
- Rapport trimestriel de Landry Morin
- Revue des marchés
- Accès à votre compte en ligne
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